Исследование Blackstone показало, что рынки в последние десятилетия стали более волатильными, а корреляции между различными классами активов с каждым десятилетием увеличиваются. То есть диверсифицироваться в современных рыночных реалиях стало сложнее. Корреляции — это динамический показатель, который вычисляется на конкретном историческом отрезке. Математический расчет этого параметра я приводил в статье «Что такое корреляция акций и облигаций». Если в портфель из акций добавить облигации, он слабее просядет в кризис и быстрее восстановится до прежних значений. Инвестируя в экономики разного типа, мы получаем рост активов на протяжении всего бизнес-цикла, в какой бы фазе мы ни находились.

1. Для хранения криптовалюты используются разного типа кошельки и биржи.
2. Они, конечно, меньше, чем во внешнем контуре, но тем не менее диверсификация должна быть и здесь.
3. Косметическая компания решает расширить ассортимент и начать производить новую линейку кремов.
4. Облигации не совсем однородны, в том числе по своим защитным свойствам.
5. У ее истоков стоит американский экономист, лауреат Нобелевской премии Гарри Марковиц.

Диверсификация производства

При этом организация продолжает работать по прежней производственной модели, а рост объемов выпуска обеспечивается за счет гибкого подхода к формированию стоимости. Этот тип диверсификации в маркетинге помогает начать повышение конкурентоспособности предприятия в условиях, когда рынок постоянно меняется, а также расширить покрытие сбыта. За счет широкого ассортимента компания повышает собственную устойчивость, даже если часть товаров не сможет найти отклика у потребителей и останется невостребованной. В Т‑Банке есть собственный фонд, который придерживается похожей стратегии, — «Тинькофф Вечный портфель RUB». Но нужно помнить, что исторические данные не гарантируют такой же доходности в будущем. Выбирая ценные бумаги иностранных компаний, ориентируйтесь на международные инвестиционные рейтинги и доступность информации по активам.

Готовые портфели с защитой от риска

Например, так было с 2000 по 2009 год, когда акции проявили себя слабо. Валюта может дешеветь и дорожать из-за кризисов внутри страны, роста инфляции и плохих новостей. С помощью диверсификации можно сбалансировать инвестиционный портфель, но у неё есть и недостатки. В инвестициях и бизнесе можно услышать фразу «не клади яйца в одну корзину». Она отражает суть диверсификации — идею о том, что нужно вкладывать деньги в разные активы. Ответы на эти вопросы помогают сориентироваться в выборе подходящего плана действий, вида и метода диверсификации инвестиционного портфеля.

Понимаем принципы диверсификации

В целом, диверсификация портфеля является важной стратегией для инвесторов, которая позволяет снизить риски и увеличить возможность получения дохода. Распределение инвестиций между различными активами обеспечивает стабильность и защиту от потерь, что делает диверсификацию неотъемлемой частью успешного инвестирования. https://srp-trade.org/ Основные принципы диверсификации помогают инвесторам снизить риски и увеличить потенциальную доходность своего портфеля. Диверсификация – это стратегия, которая заключается в распределении инвестиций между различными активами с целью снижения зависимости от одного конкретного актива или рынка.

О диверсификации простыми словами – виды, методы, примеры

Риск для инвестора — это ситуация, при которой он либо не получает ожидаемую доходность от своих вложений, либо теряет часть самих этих вложений, потому что биржевая цена его активов упала. Оптимальное количество акций для диверсификации зависит от разных факторов, включая размер инвестиционного портфеля и конкретные инвестиционные цели. Однако, общее правило – чем больше различных активов в портфеле, тем больше эффект от диверсификации. Если вам не хочется или нет времени разбираться с бизнесом каждой конкретной компании, то можете вложиться в фонды или индекс. И когда вы покупаете долю в фонде, вы как бы покупаете сразу несколько компаний.

Эта пословица не только о важности распределения активов, но и о надежности мест их сохранности. Для хранения криптовалюты используются разного типа кошельки и биржи. Особенно стоит отметить биржи, так как многие новички хранят свои цифровые активы именно диверсификация портфеля это там. Например, биржа WhiteBIT регулярно проходит аудит кибербезопасности Hacken.io и держит лидерство в рейтинге сертификационной платформы CER.live с наивысшим уровнем ААА. Чем раньше вы начинаете копить, тем более рисковый может быть портфель.

Типы диверсификации

Чтобы сформировать хороший диверсифицированный портфель, нужен сравнительно большой капитал и время. Упростить задачу можно с помощью биржевого инвестиционного фонда ETF. Каждому уровню риска соответствует свой портфель с максимально доходной комбинацией активов. Если собрать их вместе, они будут называться эффективной границей. Два инвестиционных портфеля показали разные результаты прежде всего из-за показателя доходности акций США, которых в варианте 60/40 оказалось значительно больше. Разным периодам соответствуют свои условия процентных ставок, поэтому оценивать результаты диверсификации стоит по показателям реальной доходности.

Только в таком случае все активы не будут одинаково реагировать на политические и экономические события, а значит, одновременно терять в цене. Если в портфеле инвестора оказались ценные бумаги, относящиеся к одному сектору или принадлежащие одной компании, то риски потерь велики, например, из-за изменения политической или экономической ситуации. Брокеры рекомендуют размещать не более 10% средств в бумаги одного эмитента и не более 20% в один сектор экономики. Тогда просадка одной бумаги не «утянет» за собой весь портфель. Подразумевает инвестирование, при котором капитал направляется на рынок ценных бумаг, причём в разные его части (рынок акций, облигации). Чтобы диверсифицировать риски снижения прибыли, активно применяются страховочные приёмы, чаще всего через производные финансовые инструменты.

Можно рискнуть — купить акции, и даже если они упадут в цене, то дальше на большом промежутке они могут вырасти в цене обратно. Как один из вариантов диверсификации консервативного инвестиционного портфеля можно рассматривать краудлендинг в недвижимость. И в прогнозируемой модели доходностей подразумевалось, что CAPE будет стремиться к своему среднему значению, но пройдет только половину пути. Таким образом, в прогнозе закладывался целевой CAPE 11,8 и прирост доходности за счет переоценки рынка 0,8% годовых. К слову, похожая картина наблюдалась и в 1990-х, когда к концу десятилетия рынок акций сильно «надулся» и за этим последовал кризис доткомов.

Распределяя активы в своем портфеле по странам, вы снижаете риск убытков из-за событий, которые происходят на территории конкретной страны и больше всего влияют на акции компаний именно этой страны. Но, выбирая этот тип диверсификации, важно помнить, что у каждой страны свои законы, язык, налоговые сборы. Всю эту информацию инвестору нужно детально изучить, прежде чем инвестировать.

И если инвестор не готов долго терпеть просадки своего портфеля, ему придется продавать его со значительным убытком. Метод выбирают исходя из специфики деятельности компании, этапа развития бизнеса и текущей ситуации. Обжарщик кофе продает зерна оптовым покупателям, но решает открыть кофейный магазин — теперь он предлагает розничным клиентам место, где они могут приобрести его продукт. В этом случае ему не нужно полагаться на других продавцов, которые могли не следить за сроком годности, неправильно хранить товар или ставить пачки кофе в незаметное место. Это дает клиентам доступ к продукту и повышает конкурентоспособность бизнеса. Диверсификацию применяет не только бизнес, но и люди в повседневной жизни.